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AUDIT PATRIMONIAL

Entretien GRATUIT d’environ 45 minutes qui suit le cheminement logique de la découverte de votre situation familiale, professionnelle, fiscale, financière et patrimoniale. Nous évoquerons également des sujets comme la retraite et la transmission de vos biens.

À la suite de l’Audit, et seulement si vous souhaitez poursuivre dans cette démarche, lors d’un deuxième rendez-vous, s’ensuivent une analyse et un diagnostic personnalisés ou Bilan Patrimonial personnalisé selon VOS OBJECTIFS, VOS BESOINS et VOS CONTRAINTES.

Nous vous proposerons alors les différentes possibilités et services qui s’offrent à vous. Enfin,  nous établirons une lettre de mission afin de répondre au plus juste à vos attentes et besoins.

STRATÉGIES PATRIMONIALES

Les stratégies patrimoniales répondront à vos objectifs fixés sur du court, moyen ou du long terme.
Elles sont diverses et variées, comme par exemple, une méthode pour créer un apport financier qui peut être inexistant, ou encore augmenter de manière significative vos revenus ou bien effectuer un démembrement de propriété afin de réduire les coûts de succession etc.
Nous pouvons également mettre en place des solutions vous faisant bénéficier d’avantages fiscaux (défiscalisation) tels que :

Les réductions d’impôts
Différents mécanismes sont à notre disposition, comme : la loi Pinel, Malraux etc.
Il faut néanmoins retenir que les avantages fiscaux sont accordés en contrepartie d’investissement.

Le déficit-foncier
Le mécanisme du déficit foncier, dans le cadre de la location vide, permet de réduire vos revenus globaux. C’est donc un outil à ne pas négliger.
Car on l’oublie souvent ; quelle est la meilleure manière de payer moins d’impôt ? Et bien tout simplement en diminuant ses revenus !

La location meublée non-professionnelle (LMNP)
Elle permet de bénéficier du régime fiscal avantageux des Bénéfices Industriels et Commerciaux (BIC).

L’assurance-vie
Qui est une solution de placement incontournable et offre de nombreux avantages notamment dans la transmission de votre patrimoine.

Ceci est une liste non-exhaustive, dans tous les cas, nous vous accompagnons donc dans ces démarches et vous expliquons, de manière claire, les différents mécanismes fiscaux.

ACCOMPAGNEMENT DANS L’INVESTISSEMENT

Dans l’Immobilier, le profit se fait à l’achat ! Vous réalisez donc une économie d’énergie et de temps en déléguant cette tâche à un spécialiste.
Le premier achat est toujours important et déterminant. Afin de l’effectuer dans les meilleures conditions, nous vous proposons de vous accompagner dans ces tâches.

La recherche et la sélection d’un bien
Tels des chasseurs immobiliers, nous effectuons, pour vous, les recherches selon vos objectifs, budget…
Que ce soit pour l’achat d’une résidence principale ou bien d’un investissement locatif.
Nous étudions les meilleures opportunités du marché et vous présentons un rapport détaillé sur les visites effectuées.
Nous prenons également en charge les négociations et vous accompagnons jusqu’à la signature de l’acte authentique.

Dossier de financement
L’étape cruciale afin de réaliser votre projet. Nous réalisons la présentation et le montage financier de votre dossier.

La valorisation de votre bien
En juxtaposant la recherche d’un bien en dessous de la valeur du marché et en associant la valorisation de celui-ci, vous êtes sûr de bénéficier du meilleur retour sur investissement et/ou plus-value.

Le conseil patrimonial
Nous vous indiquons la manière d’exploiter votre bien afin de bénéficier du meilleur régime fiscal en fonction de la situation.

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